Términos del servicio

Estos términos son un contrato entre Alexander Fregonese, empresario individual (autónomo) establecido en España, NIF Y3260770M, que opera como "Cleverio AI" ("nosotros"), y la organización que usa el servicio (una agencia de seguros o un agente independiente, "la agencia" o "tú"). Los acepta la persona que crea o administra la cuenta, que declara tener poder para obligar a la agencia. Cada usuario que la agencia invita queda obligado también por la parte que le afecta (uso aceptable, seguridad de su acceso).

Forman parte de este contrato la Política de privacidad, el Acuerdo de tratamiento de datos, la Política de comunicaciones y consentimiento y la lista de Subencargados. Si algo de este documento contradice a otro, manda este.

Es un contrato entre empresas: la agencia contrata como profesional, no como consumidor. Los clientes de la agencia no son parte de él y no adquieren derechos por él.

• Tener al menos 18 años.
• Ser un profesional de seguros con licencia en Estados Unidos, o una agencia que los emplea, y usar el servicio para esa actividad.
• Entrar por invitación: el registro público está cerrado. Las cuentas las abrimos nosotros a petición o las crea el propietario de una agencia invitando a su equipo.
• Dar datos veraces y mantenerlos al día.

Cada organización tiene un propietario (owner), que puede tener administradores (admin) y agentes (agent). El propietario contrata, cambia roles, invita y da de baja; los administradores gestionan la operación; los agentes ven lo suyo y lo que se les comparte. Cada persona tiene su propia cuenta: compartir credenciales está prohibido.

Eres responsable de todo lo que se haga con tus credenciales, lo hayas autorizado o no, hasta que nos avises de que se han visto comprometidas. Te recomendamos activar la verificación en dos pasos, y el propietario puede exigirla a todo el equipo. Si sospechas un acceso indebido, cambia la contraseña y avísanos.

Dar de baja a un usuario le retira el acceso al instante, pero sus clientes, notas y pólizas se quedan en la organización: son de la agencia, no de la persona.

El servicio es un CRM para gestionar leads, clientes, pólizas, tareas, citas, formularios, campañas de correo, control de pagos, equipo y metas, con integraciones opcionales (Gmail, Google Calendar) y un asistente con inteligencia artificial. Lo mejoramos de forma continua: podemos añadir, cambiar o retirar funciones, y avisaremos con antelación razonable si retiramos una función que uses.

El servicio es una herramienta. No somos una aseguradora, ni un agente, ni un corredor, ni un asesor legal, fiscal o de cumplimiento, y nada del servicio es asesoramiento. Cumplir la normativa de seguros, las licencias, las normas de las aseguradoras, la TCPA, CAN-SPAM, HIPAA, GLBA, las leyes estatales de privacidad y marketing y cualquier otra ley que se aplique a tu negocio es responsabilidad exclusivamente tuya. Los datos que guardas, las cotizaciones que haces, los mensajes que envías y las decisiones que tomas con ayuda del CRM son tuyos. Las cifras que enseña el CRM salen de lo que tú (o tus importaciones) le das; si un dato de entrada está mal, la cifra estará mal.

Algunas funciones se marcan como beta (por ejemplo, el Copiloto). Pueden cambiar o retirarse sin previo aviso, sus resultados son orientativos y no deben usarse sin comprobarlos.

• Plan Agente: $49 al mes, un asiento.
• Plan Agencia: $59 al mes, que incluye el asiento del propietario. Cada agente que conectes se cobra aparte, por tramos acumulativos:
• Agente 1 a 4: $49 al mes por agente
• Agente 5 a 9: $44 al mes por agente
• Agente 10 en adelante: $39 al mes por agente
• Plan Agencia Pro: precio a medida según el número de agentes, las integraciones y el volumen de datos; se acuerda por escrito.

Los precios son en dólares estadounidenses y no incluyen los impuestos que puedan aplicarse, que corren de tu cuenta. Se facturan por meses. Si te concedemos un periodo de prueba, su duración aparece al crear la cuenta y no se cobra nada durante ella; al terminar, o activas el plan o la cuenta se cierra. Un descuento acordado por escrito se aplica mientras dure lo pactado y te avisaremos 30 días antes de que termine.

Podemos cambiar los precios avisando al propietario con al menos 30 días de antelación; el nuevo precio se aplica en la siguiente renovación. Si no lo aceptas, puedes cancelar antes de esa fecha sin coste.

Hoy la facturación la gestionamos directamente: recibirás la factura por correo con el importe y la forma de pago. Cuando activemos una pasarela de pago te lo diremos antes y actualizaremos la lista de Subencargados. Los importes vencidos pueden devengar el interés legal y podemos suspender el servicio tras avisar.

El propietario o un administrador puede cancelar desde Ajustes en cualquier momento. La cancelación es efectiva en ese momento: no hay que esperar a que nadie la apruebe. No se devuelve la parte del mes en curso salvo que la ley lo exija.

Podemos suspender la cuenta si hay impago tras avisar y dar un plazo razonable para pagar, si detectamos un uso que infringe estos términos o pone en riesgo a otros clientes, la plataforma o la reputación de envío de correo, o si una autoridad nos lo exige. Ante un riesgo de seguridad inmediato podemos suspender primero y avisar después.

Tras la cancelación o la suspensión definitiva conservamos tus datos 30 días para que los exportes (clientes, pólizas y respuestas de formularios, a CSV) o reactives la cuenta. Después los borramos, salvo lo que la ley nos obligue a guardar. Los datos especialmente sensibles (SSN, datos bancarios, condiciones médicas) no salen por la exportación estándar; si los necesitas, pídelos y te los entregaremos cifrados por un canal seguro. Es tu responsabilidad exportar lo que necesites antes de que termine ese plazo.

Los datos que introduces en el CRM son tuyos. Nos das el permiso limitado que necesitamos para guardarlos, procesarlos, enviarlos a quien tú indiques y mostrártelos, únicamente para prestarte el servicio, según el Acuerdo de tratamiento de datos. No los usamos para nada propio ni los vendemos.

Eres responsable de tener base legal para guardar cada dato: consentimiento de la persona, una relación contractual o una obligación legal. Declaras que tienes todos los consentimientos y autorizaciones necesarios para que tratemos esos datos por tu cuenta, incluida su transferencia entre Estados Unidos y la Unión Europea. En particular, no cargues datos de salud protegidos por HIPAA sin haber firmado con nosotros un acuerdo de asociado de negocio, y no pidas un número de la seguridad social en una pregunta de texto libre de un formulario público (el CRM lo cifra en la ficha, no en una respuesta de texto; el editor te avisa).

Está prohibido:

• Contactar a nadie sin el consentimiento que exige la ley (TCPA, CAN-SPAM, listas de no llamar) o seguir haciéndolo después de que haya pedido que pares. La Política de comunicaciones y consentimiento explica cómo registrarlo en el CRM.
• Enviar correo no solicitado, engañoso o con asuntos que no se correspondan con el contenido.
• Vender seguros sin la licencia que exija el estado, o usar el servicio para una actividad ilegal o fraudulenta.
• Compartir cuentas, ceder tu acceso o revender el servicio.
• Intentar acceder a datos de otra organización, eludir las medidas de seguridad, hacer ingeniería inversa del software o saturarlo con peticiones automatizadas.
• Cargar contenido que infrinja derechos de terceros o software malicioso.

Si incumples, podemos limitar, suspender o cerrar la cuenta según la gravedad, y responderás de los daños que nos cause a nosotros o a terceros.

Puedes enviar correo desde el CRM con nuestro proveedor (con tu propio dominio verificado, si lo configuras) o desde el Gmail que conectes. Cada organización tiene un tope de 5.000 correos al mes y 1.000 al día, con una rampa progresiva para los dominios nuevos. Todo correo comercial lleva un enlace de baja que se aplica al instante y las cabeceras estándar de baja en un clic; no se pueden quitar.

Si tus envíos generan quejas o rebotes por encima de los umbrales que enseña el CRM, se pausan solos para proteger tu reputación y la de los demás. Podemos mantener la pausa mientras revisamos contigo qué pasó.

Si conectas Gmail o Google Calendar, aceptas también las condiciones de Google para esos servicios. Los tokens se guardan cifrados y puedes desconectarlos cuando quieras. No respondemos de cambios, límites o caídas de los servicios de Google.

El software, el diseño, las plantillas de fábrica y la marca del servicio son nuestros o de quien nos los licencia. Te damos una licencia de uso limitada, no exclusiva, intransferible y revocable mientras dure el contrato. Tu marca, tu logotipo y el contenido que creas (plantillas propias, textos de campañas, landings) son tuyos; nos permites mostrarlos donde tú los pongas.

Si nos das ideas o sugerencias, podemos usarlas para mejorar el servicio sin obligación hacia ti.

Cada parte tratará como confidencial la información no pública que reciba de la otra y no la usará para nada ajeno al contrato. Para nosotros, todo lo que hay en tu cuenta es confidencial. Esto sobrevive al fin del contrato.

Nos esforzamos por mantener el servicio disponible de forma continua, pero no garantizamos que no haya interrupciones. Los mantenimientos planificados se avisan; las incidencias se comunican dentro del CRM y por correo cuando afectan a tu organización. Un compromiso de disponibilidad (SLA) solo existe cuando se pacta por escrito en el plan Agencia Pro.

El soporte se presta por correo en cleverioai@gmail.com, en inglés y español, en días laborables.

El servicio se presta tal cual y según disponibilidad. En la máxima medida que permita la ley, excluimos toda garantía, expresa o implícita, incluidas las de comerciabilidad, idoneidad para un fin concreto, no infracción, exactitud y funcionamiento ininterrumpido o sin errores. No garantizamos ningún resultado comercial (más ventas, más renovaciones), que el servicio cumpla ningún requisito regulatorio aplicable a tu negocio, ni la exactitud de lo que responda el asistente de inteligencia artificial. Las cifras, avisos y sugerencias del CRM son herramientas para tu criterio profesional; no lo sustituyen.

En la máxima medida que permita la ley, y salvo dolo o negligencia grave: nuestra responsabilidad total frente a ti por cualquier causa, contractual, extracontractual o de otro tipo, se limita a lo que nos hayas pagado en los doce meses anteriores al hecho que la origine (o 100 dólares estadounidenses si no has pagado nada). No respondemos de lucro cesante, pérdida de negocio o ingresos, pérdida de datos por causas ajenas a nosotros, coste de servicios sustitutivos, ni de daños indirectos, incidentales, consecuenciales, especiales o punitivos, aunque se nos hubiera advertido de su posibilidad.

No respondemos de: la exactitud de los datos que tú o tus importaciones introducís; las decisiones que tomes con ayuda del CRM; las comunicaciones que envíes; caídas, cambios o límites de servicios de terceros (Google, Anthropic, Resend, Supabase, Vercel, operadoras); accesos con credenciales que no protegiste; ni hechos fuera de nuestro control razonable. Cualquier reclamación contra nosotros debe presentarse en el plazo de un año desde el hecho que la origine.

Esta limitación no se aplica a nuestras obligaciones de confidencialidad y protección de datos en lo que la ley las imponga sin límite, ni a nada que la ley no permita limitar.

Nos defenderás, indemnizarás y mantendrás indemnes (incluidos los gastos legales razonables) de cualquier reclamación, multa o requerimiento de un tercero o de una autoridad que derive de: tu uso del servicio en contra de la ley o de estos términos; comunicaciones enviadas sin el consentimiento que exige la ley (TCPA, CAN-SPAM, normas estatales); datos cargados sin base legal o sin los consentimientos que declaraste tener; tu actividad de seguros y tu relación con tus clientes; o la infracción de derechos de terceros por contenido que cargues.

El contrato empieza al activar la cuenta y se renueva mes a mes hasta que una de las partes lo termine. Tú, cancelando desde Ajustes. Nosotros, con 30 días de aviso, o de inmediato por incumplimiento grave o riesgo de seguridad. Las cláusulas que por su naturaleza deban sobrevivir (datos, confidencialidad, responsabilidad, indemnidad, ley aplicable) siguen vigentes.

Este contrato se rige por las leyes de España, sin atender a sus normas de conflicto de leyes, y, cuando no puedan excluirse, por las normas imperativas del lugar donde estés establecido. Antes de acudir a un tribunal, las partes intentarán resolver cualquier disputa de buena fe durante 30 días desde que una avise por escrito a la otra. Si no hay acuerdo, la disputa se someterá a los tribunales de la ciudad de Barcelona, España, y cada parte renuncia a otro fuero que pudiera corresponderle.

En la medida que permita la ley, cada parte renuncia al juicio con jurado y acepta que las disputas se resuelvan de forma individual, no como demandante o miembro de una acción colectiva, de clase o representativa.

Podemos modificar estos términos. Avisaremos al propietario de cada organización por correo y dentro del CRM al menos 15 días antes de que el cambio entre en vigor (30 días si afecta al precio). Seguir usando el servicio después de esa fecha supone aceptarlos; si no los aceptas, cancela antes.

• No puedes ceder este contrato sin nuestro consentimiento; nosotros podemos cederlo a quien continúe el negocio, avisándote.
• Ninguna parte responde de lo que impida una causa de fuerza mayor (incluidos fallos de redes, alojamiento o servicios de terceros fuera de su control), salvo las obligaciones de pago.
• Nada de este contrato crea una sociedad, empresa conjunta, agencia ni relación fiduciaria entre las partes.
• Si una cláusula resulta nula, el resto sigue en vigor. Que no exijamos una cláusula en una ocasión no supone renunciar a ella.
• Las notificaciones a nosotros van a nuestro correo de contacto; las notificaciones a ti, al correo del propietario de la cuenta.
• Este documento y los que incorpora son el acuerdo completo entre las partes sobre el servicio y sustituyen cualquier entendimiento anterior.
• La versión en inglés es la que obliga. La versión en español es una traducción por comodidad; en caso de discrepancia prevalece el texto inglés.

Alexander Fregonese, Barcelona, Spain. Correo: cleverioai@gmail.com.